Módulo 1. Fundamentos del riesgo y cultura de prevención
Propósito: Comprender la naturaleza del riesgo, su relación con la toma de decisiones empresariales y la importancia de construir una cultura preventiva dentro de la organización.
Contenidos:
- Concepto de riesgo, amenaza, vulnerabilidad, impacto y probabilidad.
- Diferencia entre riesgo puro, especulativo, operativo, financiero y estratégico.
- Riesgo inherente, riesgo residual y apetito de riesgo.
- Impacto del riesgo en la rentabilidad, reputación y continuidad del negocio.
- Principios de prevención, mitigación, transferencia y aceptación del riesgo.
- La cultura de riesgo como ventaja competitiva.
Resultado de aprendizaje:
El participante podrá explicar los fundamentos del riesgo y reconocer su importancia en la gestión empresarial, la protección financiera y la sostenibilidad organizacional.
Módulo 2. Gestión integral de riesgos empresariales
Propósito: Aplicar un enfoque estructurado para identificar, evaluar, priorizar y monitorear riesgos dentro de una organización.
Contenidos:
- Ciclo de gestión de riesgos: identificación, análisis, evaluación, tratamiento y monitoreo.
- Tipos de riesgos empresariales: operativos, financieros, legales, tecnológicos, reputacionales y estratégicos.
- Evaluación de probabilidad e impacto.
- Priorización de riesgos mediante matrices y mapas de calor.
- Indicadores clave de riesgo, KRI.
- Responsabilidades internas en la gestión de riesgos.
- Relación entre gestión de riesgos, auditoría, cumplimiento y control interno.
Resultado de aprendizaje:
El participante será capaz de elaborar una matriz de riesgos empresariales y priorizar los riesgos más relevantes para la toma de decisiones.
Módulo 3. El seguro como herramienta financiera y estratégica
Propósito: Comprender el funcionamiento del seguro como mecanismo de protección financiera, transferencia de riesgos y respaldo para la continuidad empresarial.
Contenidos:
- Principios fundamentales del seguro.
- El seguro como mecanismo de transferencia del riesgo.
- Partes que intervienen en el contrato de seguro.
- Prima, suma asegurada, deducible, exclusiones, límites y condiciones.
- Relación entre riesgo, precio y cobertura.
- El rol de aseguradoras, reaseguradoras, corredores e intermediarios.
- El seguro dentro de la estrategia financiera de la empresa.
Resultado de aprendizaje:
El participante comprenderá cómo funcionan los seguros y podrá explicar su valor como herramienta de protección patrimonial, estabilidad financiera y continuidad operativa.
Módulo 4. Análisis técnico de pólizas de seguros
Propósito: Desarrollar capacidad para leer, interpretar y comparar pólizas de seguros desde una perspectiva técnica, financiera y gerencial.
Contenidos:
- Estructura de una póliza de seguros.
- Condiciones generales, particulares y especiales.
- Coberturas principales y coberturas adicionales.
- Exclusiones críticas y limitaciones de cobertura.
- Deducibles, coaseguros, sublímites y períodos de espera.
- Vigencia, renovación, cancelación y modificaciones.
- Errores frecuentes en la contratación e interpretación de pólizas.
- Criterios para comparar propuestas de aseguramiento.
Resultado de aprendizaje:
El participante podrá analizar una póliza, identificar sus elementos críticos y evaluar si la cobertura responde adecuadamente al riesgo asegurado.
Módulo 5. Riesgos patrimoniales, operativos y de continuidad del negocio
Propósito: Analizar los riesgos que afectan los activos, operaciones e infraestructura de una empresa, así como las coberturas que permiten proteger la continuidad del negocio.
Contenidos:
- Riesgos sobre activos físicos, inmuebles, equipos, inventarios y mercancías.
- Incendio, robo, daños, transporte y eventos naturales.
- Interrupción de negocios y pérdida de ingresos.
- Riesgos logísticos y de cadena de suministro.
- Continuidad operativa y planes de contingencia.
- Seguros patrimoniales y empresariales.
- Criterios para determinar sumas aseguradas y valores de reposición.
- Prevención de pérdidas y medidas de control.
Resultado de aprendizaje:
El participante podrá identificar riesgos patrimoniales y operativos, relacionarlos con coberturas específicas y proponer medidas para reducir pérdidas e interrupciones.
Módulo 6. Riesgos legales, responsabilidad civil y cumplimiento
Propósito: Comprender los riesgos legales y de responsabilidad que pueden afectar a empresas, directivos y profesionales, así como las coberturas disponibles para mitigarlos.
Contenidos:
- Fundamentos de responsabilidad civil.
- Responsabilidad contractual y extracontractual.
- Responsabilidad profesional.
- Responsabilidad de directores y administradores.
- Riesgos laborales, de terceros, clientes, proveedores y operaciones.
- Seguros de responsabilidad civil general, profesional y directiva.
- Riesgos de cumplimiento, reclamaciones y litigios.
- Aspectos legales relevantes en la gestión de seguros y riesgos.
Resultado de aprendizaje:
El participante podrá identificar exposiciones legales y de responsabilidad civil, y evaluar alternativas de cobertura según el perfil de riesgo de la organización.
Módulo 7. Diseño de estrategias de cobertura y programas de seguros
Propósito: Integrar el análisis de riesgos con el diseño de una estrategia de aseguramiento coherente, eficiente y alineada con la realidad financiera de la empresa.
Contenidos:
- Diagnóstico del perfil de riesgo de la organización.
- Definición de necesidades de cobertura.
- Selección de pólizas según exposición, sector y operación.
- Priorización de coberturas esenciales y complementarias.
- Evaluación de costos, beneficios, límites y deducibles.
- Estrategias de retención, mitigación y transferencia de riesgos.
- Renovación, negociación y administración de programas de seguros.
- Indicadores para evaluar la eficiencia del programa de seguros.
Resultado de aprendizaje:
El participante podrá diseñar una estrategia de cobertura que combine protección, eficiencia financiera y alineación con los riesgos reales de la organización.
Módulo 8. Caso integrador: diagnóstico de riesgos y plan de aseguramiento
Propósito: Aplicar los conocimientos adquiridos en el diplomado mediante el análisis de un caso empresarial y la elaboración de una propuesta de gestión de riesgos y cobertura.
Contenidos:
- Análisis integral de una empresa o caso práctico.
- Identificación de riesgos críticos.
- Elaboración de matriz de riesgos.
- Evaluación de coberturas actuales o potenciales.
- Detección de brechas de aseguramiento.
- Diseño de recomendaciones técnicas.
- Presentación ejecutiva de un plan de cobertura.
- Comunicación de riesgos ante directivos o clientes.
Resultado de aprendizaje:
El participante elaborará una propuesta aplicada de gestión de riesgos y estrategia de seguros, con recomendaciones concretas para la protección financiera de una organización.
Herramientas o aplicaciones digitales
- Matriz de riesgos en Excel.
- Mapa de calor de riesgos.
- Plantilla de KRI.
- Dashboard de seguimiento de riesgos.
Plantilla de informe ejecutivo.
